Ai快讯 8月15日晚间，安硕信息发布2025年度向特定对象发行A股股票预案。本次拟向不超过35名（含35名）特定对象发行股票，募集资金总额不超过6亿元，扣除发行费用后拟用于基于人工智能技术的智慧信贷系统、补充流动资金等。

本次发行采用竞价方式，定价基准日为发行期首日，发行价格不低于定价基准日前二十个交易日公司股票交易均价的80%。发行股票数量按照募集资金总额除以发行价格确定，同时不超过41,531,715股（含本数），未超过本次发行前公司总股本的30%。

预案显示，基于人工智能技术的智慧信贷系统项目计划总投资约3.54亿元，拟使用募集资金约3.53亿元，占本次募集资金近59%。该项目以AI技术为核心基座，深度融合多模态认知智能与全域数据治理能力，重构传统信贷业务价值链条，为银行构建数字化时代核心竞争力。项目通过整合多维度数据、运用先进人工智能算法和模型，新增智能尽调报告、客户风险评估等四个模块建设，同时升级工作台、产品管理等11个模块，实现客户信息化业务管理，为金融业构筑兼具效率与安全的智能化信贷系统。随着人工智能技术升级迭代和大模型架构应用，该系统能根据银行客户行为数据和信用状况提供定制化信贷产品和服务方案，促进信贷业务数字化转型和智能化升级，提升金融机构市场竞争力。信贷管理类系统是公司主营业务和核心竞争力体现，项目实施后，公司将结合人工智能技术改进提升，组建专门研发团队，提供资金支持，进一步提升信贷系统产品核心技术，升级更新原有产品，提升公司整体盈利水平。

此外，公司拟使用1.13亿元募集资金补充流动资金。公司营业收入稳定增长，日常营运资金规模逐步扩大。从货币资金情况看，最近三年末公司货币资金余额分别为10,126.15万元、12,696.34万元和13,802.02万元，业务扩张和研发投入使仅靠现有资金和内部回款偿还到期债务压力较大，有持续融资现实需要。从资产负债率情况看，最近三年末公司合并口径资产负债率分别为50.84%、55.21%和53.92%，总体逐步走高，补充流动资金能缓解营运资金需求，优化资本结构，提高抗风险能力。

预案还说明了本次向特定对象发行股票对公司经营管理和财务状况的影响。在经营管理方面，募集资金投资项目符合国家产业政策和公司发展战略，有利于把握市场机遇，扩大业务规模，实现产业升级和战略拓展，增强核心竞争力和可持续发展能力。在财务状况方面，发行完成后公司资金实力增强，净资产规模提升，财务状况改善，为后续发展提供保障，增强资产结构稳定性和抗风险能力，提升盈利能力和综合实力。

不过，安硕信息在预案中提示了多个风险。业绩波动风险方面，公司未来发展受内外部多种因素影响，可能导致业绩指标波动。存货规模较大及产生跌价损失风险方面，2022 - 2024年末公司存货账面价值较高，若市场需求变化、项目进度控制不合理，存货跌价风险提高，将影响经营业绩。应收账款发生坏账损失风险方面，若客户财务状况恶化或宏观经济疲软，应收账款可能增加甚至产生较大实际损失，影响经营性现金流和净利润。毛利率波动风险方面，公司综合毛利率受多种因素影响可能出现波动，影响盈利水平。募投项目效益未达预期风险方面，项目建设受市场环境、技术等多方面变化因素影响，可能导致项目实施进度、盈利时间和水平与预测有差异，影响预期收益。

公开资料显示，安硕信息主营业务是向以银行为主的客户提供信贷风险业务管理咨询、软件开发与服务，主要产品包括信贷管理类系统、风险管理类系统等。今年一季度财报显示，公司实现营业收入近1.5亿元，同比增长8.92%；归母净利润164.83万元，同比下降35.99%。

（AI撰文，仅供参考）