6月25日，招商银行2024年度股东大会如期而至。

作为行业零售金融的标杆，招商银行此次审议通过了《2024年度董事会工作报告》、《关于2025年度中期利润分配计划的议案》、《2025-2029年资本管理规划》等13项议案。其中，与上届相比，第十三届董事会成员增至17人，包括8名股东董事（非执行董事）、3名执行董事以及6名独立非执行董事。

值得一提的是，招行此次也审议通过了《关于不再设置监事会的议案》，其中提及，该议案将在该行收到国家金融监管总局对修订后的公司章程核准批复后生效。同时，该行第十二届监事会监事任期届满后不再换届。

　　招行董事会换届，

　　成员增至17人

招行在召开股东大会的同日发布了多份重要文件，其中一则为《2024年度股东大会决议公告》，其中提及了第十三届董事会成员的最终选举情况。

公告显示，此次会议审议通过的招行第十三届董事会成员共17名，包括8名股东董事、3名执行董事、6名独立非执行董事。

其中，8名股东董事分别为缪建民、石岱、孙云飞、邓仁杰、江朝阳、朱立伟、黄坚、马向辉；3名执行董事分别为王良、钟德胜、王小青；6名独立非执行董事分别为田宏启、李朝鲜、史永东、李健、黄玉山、卢力平，董事任期时长为三年。

与第十二届董事会成员数量相比，新一届成员数量进一步增加。

注：新浪金融研究院根据招行公告整理

值得注意的是，在招行2024年年报中，该行第十二届董事会成员共14人，但随着招行原执行董事、副行长朱江涛的辞职，此届董事会成员减少至13人。

此前，招商证券发布公告称，公司第八届董事会第二十次会议于6月3日以通讯表决方式召开，会议审议通过了聘任朱江涛为公司总裁。而在近日，该公司又称，委任朱江涛为第八届董事会执行董事已于年度股东大会经普通决议案获股东批准。

在朱江涛离任后，招行副行长王小青被选举为执行董事，同时，他还兼任招商基金董事长、招商信诺董事长、招商信诺资管董事长。

此外，招行公告也显示，第十三届新当选的董事邓仁杰、江朝阳、马向辉、王小青、黄玉山和卢力平的任职资格，尚需报国家金融监督管理总局进行审核，任期自董事任职资格核准之日起，至第十三届董事会届满之日止。

与此同时，在黄玉山、卢力平的独立董事任职资格获得核准之前，李孟刚、刘俏将依据相关法律法规，继续履行独立董事及董事会专门委员会相关职责。

而在此次股东大会召开前，招行还发布了《2024年度股东大会文件》，其中提及，董事会决策设立迪拜分行、调整境外机构等重大经营管理事项，加快国际化发展步伐。

另外，在科技方面，招行董事会继续保持科技投入强度，深入推进“科技兴行”战略，抢抓AI快速发展机遇，加快从“数字招行”迈向“数智招行”，引领推动招行打造以“智慧银行”为核心的新的护城河。

　　公司治理结构优化升级，

　　监事会将成为历史

除了与董事会相关的议案，招行此次还通过了与监事会相关的议案，包括《关于不再设置监事会的议案》、《2024年度监事会工作报告》。

其中，招行指出，《关于不再设置监事会的议案》将在公司收到国家金融监督管理总局对修订后的公司章程核准批复后生效。同时，公司第十二届监事会监事任期届满后不再换届，依照法律法规和《招商银行股份有限公司章程》的有关规定继续履职至公司不再设置监事会的调整生效之日。届时，公司将另行公告。

值得注意的是，《2024年度股东大会文件》还提及，招行不再设置监事会，由董事会审计委员会承接法律法规规定的监事会职权，在董事会设置职工董事，并相应修订公司章程，同步废止《招商银行股份有限公司监事会议事规则》和《招商银行股份有限公司监事会专门委员会实施细则》。

事实上，除了招行，近期包括工行、农行、中行、建行、交行在内的多家银行发布公告称，将不再设置监事会。

与此同时，华夏银行亦跟进改革，明确废止《监事会议事规则》等6项监事会制度，监事会成员职务终止后不再续任。

此外，6月25日，招行还发布了一份关于监事辞任的公告。其中显示，该行监事会收到外部监事徐政军的辞任函，徐政军因担任监事职务将满六年，向监事会提请辞去外部监事和监事会监督委员会主任委员职务。

同时，蔡进此前因年龄原因提请辞去职工监事和监事会提名委员会委员职务但未生效，鉴于徐政军和蔡进辞任同步生效后，该行监事会的成员人数和构成均符合相关法律法规和有关规定，且该行拟取消监事会，两人的辞任均自今年6月25日起生效。

　　2025中期利润分配计划议案通过，

　　股东回报策略稳定

招行此次被审议通过的议案中，还包括2024年度利润分配方案（包括宣派末期股息）、关于2025年度中期利润分配计划的议案。

此前，招行曾披露，截至去年末，公司普通股总股本25219845601股，以此计算合计拟派发现金红利约人民币504.4亿元（含税）；2024年度公司现金分红比例为35.32%（即现金分红占合并报表中归属于本行普通股股东的净利润的比例）。

另外，该行在《2024年度股东大会文件》提及，2025年度中期利润分配现金分红金额占2025年半年度归属于本行普通股股东净利润的比例为35%。后续制定2025年度利润分配方案时，将考虑已派发的中期利润分配金额。

而在《2025-2029年资本管理规划》中，该行同样提及，“在符合届时法律法规和监管机构对资本充足率规定的前提下，本公司每年现金分红原则上将不低于当年按中国会计准则审计后归属于普通股股东的税后净利润的30%”，并特别强调将“切实提高对广大股东的合理投资回报，保持股利分配政策的连续性和稳定性”。

与此同时，该行《2024年度董事会工作报告》披露，2024年归属于本行普通股股东的平均净资产收益率（ROAE）达14.49%，持续保持了较高的投资回报水平。

现如今，银行业普遍面临息差收窄压力，王良在此次股东大会上表示，从行业表现看，今年一季度商业银行净息差降至1.43%，与同期银行业不良贷款率形成倒挂，对银行盈利能力的可持续性带来巨大挑战。

他表示：“过去招行一直保持行业领先的净息差水平，主要得益于多年来负债结构带来的成本优势。”

不过，他也直言，招行去年净息差降至1.98%，首次跌破2%，今年一季度净息差也在进一步下行。

对于净息差下降一事，王良认为，从同业看，目前招行净息差仍高于平均水平，保持领先位置，目标是让招行继续保持净息差领先同业，能够有效覆盖各项成本，使资产业务、信贷业务保持价值创造，带来正的收益。

王良表示，对招行而言，在低利率、低利差、低费率的经营环境下，自身生存发展能力的提升最为根本，目前该行正在加快“四化”转型突围。

其中，一是加快国际化发展，使招行业务结构更适应中国企业走出去的需求，避免简单依赖在国内低利率环境、单一市场的发展；二是深化综合化经营，通过综合化经营使招行的收入来源更加多元；三是打造差异化竞争优势，加快差异化发展，避免银行业同质竞争，打造招行特色化优势；四是加快数智化转型，利用大语言模型、人工智能、金融科技等技术使招行能更好地降低成本、提升客户体验，并管控好风险。

王良认为，要通过以上措施，使招行能够穿越低利率的环境和周期，实现可持续发展。