5月12日，淡马锡在微信公众号发布澄清公告称，淡马锡和太白投资有限公司，与“太白app软件”应用程序和“京商会”微信群组，没有任何关联。

　　淡马锡强调，淡马锡和太白投资有限公司未在中国直接销售或零售任何投资产品或金融工具，也未授权过任何第三方代表本公司进行这类活动。

　　淡马锡之所以发布此则公告，源于近期出现不法分子冒用淡马锡控股旗下投资公司“太白投资”的名义，推出虚假投资理财APP“太白 APP”以及微信群组进行诈骗，吸引大批中国投资者参与，涉案金额高达5亿人民币。

　　淡马锡在澄清公告中表示，这是冒用淡马锡全资投资子公司太白投资有限公司的名义的诈骗行为。

　　日息1%？ 数千人陷入庞氏骗局

　　日前，有受害者在社交平台表示，遭遇“太白资本”与“经商会”合谋的虚假企业诈骗，深陷“杀猪盘”陷阱。不法分子诱导受害者下载特定APP，以虚假旅游项目和高额红利为诱饵，吸引大家陆续投入2万至100万不等的资金。然而，4月30日晚，该APP突然无法登录，相关负责人及平台全部失联，所有投资消失。

　　该名受害者在社交平台发布的APP截图显示，“太白 APP”为投资者设定不同的VIP等级，根据建仓金额区分成不同会员等级，投资越多等级越高，收益率越高。

　　另外，诈骗分子通过旅游项目诱导受害人投资资金。相关图片显示，只有达到一定会员等级，才能参加“京商会”组织的旅游活动，且会员等级越高，可额外无门槛携带人数越多。

　　除了用虚假旅游项目和高额红利为诱饵，诈骗分子还发起“小红花争夺战”活动。团队新成员每投资1万元便有一朵花，老成员每投资2万元可获得一朵花。小红花数量排第一的“冠军团队”可获得京商会188888元奖金，以及100克定制金条。即使是未获得名次的团队，每朵小红花依然可兑换88.88元现金奖励。

　　有媒体采访到部分受害者，据报道，“太白 APP”部分投资项目的日利率接近1%，投资12000元，一天就能有109元的收益，以此计算，不到3个月时间便可以实现翻倍。

　　还有受害者透露：“骗子曾扬言投资100万，4个月变成了400万，收益直接翻4倍。”

　　据初步统计，有数千名受害者在“太白 APP”投资金额可能达到近1亿新币，约合5.5亿人民币。

　　假“太白”如何卷走数亿资金？

　　骗局曝光：冒充正规公司、伪造官方背书

　　在这场骗局中，不法分子为了获得受害者的信任，碰瓷淡马锡控股旗下投资公司“太白投资”，对其进行冒充。

　　公开信息显示，“太白投资有限公司”成立于2023年2月23日，总部位于新加坡乌节路，注册号202306857N，是淡马锡全资子公司，专注于跨境金融及多元化投资服务，涵盖证券、债券、基金等领域。

　　2023年8月，太白投资获得中国证监会核准，取得“合格境外投资者”资格，正式进入中国市场，提供境内证券期货投资服务。

　　此外，不法分子还通过篡改照片，伪造出一份“官方背书”，进一步获取了受害者的信任。

　　假“太白”自称和一家名为“京商会”的组织有联系，两家机构去年8月在一个叫“中新经济合作会议”的场合上签署谅解备忘录。不法分子篡改过的照片显示，贸工部兼文化、社区及青年部高级政务部长刘燕玲也在场。

（不法分子篡改过的照片）

（原始图片，来源：新华社）

　　近日，刘燕玲本人发布声明，指出有不法分子利用纂改过的照片进行诈骗。

　　刘燕玲称，我的一张照片在一个据称销售理财产品的中国应用程序和微信群中被篡改和滥用。这是个骗局。原照片拍摄于2024年2月1日的中新经济合作论坛。在被篡改的照片中背景名称和标志已经被更改。

　　警惕高收益承诺 拒绝非官方授权渠道

　　事实上，上述诈骗分子的套路虽多，但并非难以识破，细究起来漏洞百出。

　　首先，“太白APP”不能从正规应用商城下载，而要通过上级提供的链接。

　　近年来，网络投资理财类“杀猪盘”频发，此类骗局往往用大型机构做背书，通过高额回报诱导投资者。此前，多地警方曾提示，对非官方渠道推广的高收益理财产品需保持警惕，切记不要点击陌生链接或下载非官方应用市场的APP。

　　其次，收益与风险成正比，高收益意味着高风险，任何承诺远超市场平均水平的投资产品都应当谨慎对待。

　　“太白APP”多个项目的日利率达到了1%，100天就能实现本金翻倍，这正是投资理财类诈骗的常见套路。

　　第三，正规跨境金融业务不会通过微信群、熟人介绍等非正规渠道进行推广和客户开发。

　　在上述诈骗案中，“京商会”微信群是骗局的主要传播渠道，诈骗分子使用“团队长”机制进行运作，受害者普遍通过熟人推荐加入微信群组，而非正规的金融渠道。

　　第四，正规投资理财业务不会设定类似传销手段的激励机制。

　　此诈骗案中，为了吸引更多资金入局，诈骗分子在团队之间推出比赛活动。“小红花争夺战”这种激励机制带有明显的传销色彩，与正规的投资理财销售模式不相符。