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证券之星 2024-08-08 15:52 5.2w阅读
近日,中国银行间市场交易商协会(以下简称“交易商协会”)发布公告,对江苏常熟农村商业银行股份有限公司(以下简称“常熟农商行”)、江苏江南农村商业银行股份有限公司(以下简称“江南农商行”)、江苏昆山农村商业银行股份有限公司(以下简称“昆山农商行”)以及江苏苏州农村商业银行股份有限公司(以下简称“苏州农商行”)四家机构启动自律调查。据公告显示,这四家农商行在国债二级市场交易中涉嫌存在操纵市场价格、利益输送等不当行为,引发了市场的广泛关注。
此次事件不仅揭示了江苏地区部分农商行在金融市场操作中的潜在违规问题,也再次将银行内控与合规管理的短板置于聚光灯下。近年来,随着金融市场的快速发展和监管政策的日益严格,银行在追求业绩增长的同时,内控合规建设的重要性愈发凸显。然而,从此次被调查的四家农商行来看,内控合规问题依然严峻。
常熟农商行作为江苏省内知名的农村商业银行,近年来在业绩上保持稳健增长态势,特别是在小微金融、零售银行等领域取得了显著成效。然而,业务快速扩张的同时,其内控管理并未能跟上步伐。自2023年以来,常熟农商行及其分支机构已多次因违规问题受到金融监管部门的处罚,包括存款来源不合规、信贷资金违规流入限控领域、票据业务背景不真实等,内控合规短板明显。
江南农商行同样作为江苏省内的重要农村商业银行,业务范围广泛,但近年来在反洗钱管理、支付结算、信贷业务等方面频繁曝出违规问题。特别是反洗钱违规问题,江南农商行曾多次被央行处罚,内控机制的不稳定性和合规管理的薄弱成为其发展的隐忧。此外,该行还因虚增存贷款规模、未严格审查银行承兑汇票贸易背景真实性等问题多次受到处罚,对银行的经营业绩和长期发展构成潜在威胁。
昆山农商行和苏州农商行在业务创新和市场拓展方面虽取得一定成绩,但同样存在内控合规问题。昆山农商行因对投资业务管理不到位被罚款,而苏州农商行此次被交易商协会启动自律调查,也暴露了其在内控合规建设上的不足。特别是在国债二级市场交易等高风险领域,建立健全的风险防范机制和合规审查流程显得尤为重要。
据界面新闻报道,此次事件发生后,相关银行股应声而跌。常熟银行和苏农银行股价均出现较大跌幅,显示出市场对银行内控合规问题的担忧。苏州农商行投资者服务部门相关人士表示,目前正在配合相关部门进行自查,并强调经营一切正常。然而,内控合规问题的频发无疑给银行的声誉和信誉带来了损害,也对金融市场的稳定造成了不利影响。
从整个银行业来看,内控合规问题已成为普遍面临的挑战之一。随着金融市场的不断发展和监管政策的日益严格,银行必须高度重视内控合规建设以确保各项业务合规开展并有效防范风险。对于部分银行而言,加强内控合规建设已成为当前亟待解决的重要课题。
未来,银行应进一步完善内控机制、加强合规管理、提升员工合规意识,确保各项业务在合规的轨道上稳健运行。同时,监管部门也应继续加大监管力度、完善监管制度、提高监管效能,为金融市场的健康发展提供有力保障。
来源:证券之星
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