4月26日，齐鲁银行（601665.SH）年度报告显示，2023年实现归属于上市公司股东的净利润42.34亿元，同比增长18.02%。

期内营业收入119.52亿元，同比增长8.03%。其中利息净收入88.77亿元，同比增长3.53%，非息收入30.75亿元，同比增长23.53%。

报告期内，齐鲁银行实现手续费及佣金净收入11.19亿元，同比下降9.38%，占营业收入比重为9.36%，同比下降1.80个百分点。其中，委托及代理业务手续费收入同比下降27.39%，主要是理财业务手续费减少；结算与清算手续费收入同比增长15.01%，主要是交易银行业务手续费增加；银行卡手续费收入同比增长45.54%，主要是信用卡交易手续费增加。

其他非利息收益19.56亿元，同比增长55.94%，占营业收入比重为16.36%，同比提高5.03个百分点，主要是投资收益增加。

截至报告期末，该行资产总额6,048.16亿元，较上年末增长19.53%。其中贷款总额3,001.93亿元，较上年末增长16.69%，占资产总额比例为49.63%。

公司贷款（不含贴现，下同）余额2,080.24亿元，较上年末增长20.54%，占比提升2.22个百分点；票据贴现余额84.59亿元，较上年末下降14.40%，占比下降1.02个百分点。

同时，更好支持刚性和改善性住房需求，积极发展消费信贷，报告期末，个人贷款余额837.10亿元，较上年末增长11.91%。

资产质量方面，齐鲁银行通过持续加大存量不良贷款清收力度，主动退出潜在风险业务，严格落实贷款准入要求，年末公司贷款不良率较上年末下降0.16个百分点。

租赁和商务服务业、批发和零售业、制造业的不良贷款率分别较上年下降0.39、0.06、0.88个百分点；房地产业贷款余额44.42亿元，占比1.48%，其中不良贷款6077万元，不良率1.37%。

个人贷款不良率较上年末上升0.22个百分点，主要由于部分个人客户还款能力下降。齐鲁银行表示，通过严格客户准入、优化风控策略、加大不良处置力度多种措施防范和化解风险。

2023年末，齐鲁银行因贷款管理不到位等多项违规领到一张近1500万的大额罚单。

据国家金融监督管理总局山东监管局行政处罚信息公开表（鲁金罚决字〔2023〕86号）显示，该行涉及的违法违规事实包括关联交易贷款管理不到位、小微企业划型管理不到位、流动资金贷款管理不到位、房地产贷款管理不到位、个人贷款管理不到位、同业投资业务管理不到位、违规开展委托贷款业务、结构性存款交易运作和管理不到位、贷款风险分类不准确、以信贷资金购买本行不良资产、承兑汇票业务管理不到位、内控管理不到位，严重违反审慎经营规则等问题；违规向小微企业收取费用、向关系人发放信用贷款管理不到位……几乎覆盖了一家城商行所有重要的合规环节。

为此齐鲁银行被没收违法所得并处罚款合计1495.126802万元。其中，总行1375.126802万元，分支机构120万元。